Unsere AML-Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Gamdom unter der Lizenz 8048/JAZ2021-000 der Curaçao eGaming Behörde und setzen deshalb strenge Maßnahmen gegen Geldwäscherei um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb verpflichtet unsere Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2021-000) zu einem vollständigen Anti-Geldwäsche-Programm, das wir als Gamdom B.V. seit unserer Gründung 2016 konsequent umsetzen.

Unser Programm umfasst die Identifizierung aller Spieler, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, Schulungen unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Verstöße dagegen ziehen bei uns keine milden Konsequenzen nach sich: Fälle werden dokumentiert, Konten eingefroren und gemeldet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Für Krypto-Nutzer gilt ein vereinfachtes Verfahren, da Kryptoeinzahlungen nach 1 bis 2 Bestätigungen gutgeschrieben werden.

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichen Mustern kann die Verifizierung auch früher erforderlich werden. Das ist kein Misstrauen, sondern gesetzliche Pflicht.

• Registrierung: Stammdaten und Bestätigung der Volljährigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Schwellenwerte: bei auffällig hohen Beträgen oder Transaktionsmustern
• Krypto: vereinfachte Verifizierung mit verkürztem Dokumentenset

Benötigte Dokumente

Wir prüfen drei Dinge: Ihre Identität, Ihren Wohnort und die Eigentümerschaft der Zahlungsmethode.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (gestellt, nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Quelle der Gelder: Nachweise gemäß Abschnitt zur Source of Funds

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Vollständige, scharfe und unveränderte Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich. Hochgeladene Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende können sie einsehen, niemals der Support im Live-Chat.

Wir dokumentieren jeden Prüfschritt revisionssicher und löschen nichts ohne gesetzliche Grundlage.

• Schritt 1: KYC-Bereich in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Upload über die verschlüsselte Verbindung im Konto
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Statusmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten Rückmeldung mit konkreter Nachfrage

Nachweis der Geldherkunft

Bei sehr hohen Einzahlungen, großem Aktivitätsanstieg oder diskrepanten Mustern gegenüber Ihrem Profil dürfen wir Sie um einen Source-of-Funds-Nachweis bitten. Das ist bei größeren Beträgen Standard und betrifft längst nicht jeden Spieler.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsunterlagen. Wir betrachten diese Daten ausschließlich im Rahmen unserer gesetzlichen Pflichten und geben sie nicht an Dritte weiter, sofern keine rechtliche Pflicht besteht.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir prüfen Beträge, Frequenz, verwendete Zahlungsmethoden und Muster, die zu Ihrem Spielerprofil passen. Auffälligkeiten wie mehrere kleine Einzahlungen kurz vor einer großen Auszahlung, Doppelkonten oder Dritteinzahlungen lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Der Mindestauszahlungsbetrag liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Krypto-Auszahlungen nahezu sofort. Gebühren erheben wir keine.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder erweisen sie sich als ungültig, sperren wir Auszahlungen, bis der Sachverhalt geklärt ist. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, auszahlbar ist das Guthaben aber erst nach vollständiger Verifizierung.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug, Konten auf Drittname oder Hinweisen auf Geldwäscherei sperren wir das Konto vollständig, behalten die Auszahlung ein und melden den Vorgang an die Curaçao eGaming Behörde. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden; dieser ist rund um die Uhr erreichbar.

Dokumentenaufbewahrung bei uns

Wir bewahren Verifizierungsdaten so lange auf, wie es unsere Lizenzpflichten verlangen, in der Regel mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Fristen dienen der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Curaçao eGaming Behörde.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Eine Einsicht erhalten Sie jederzeit auf Anfrage per E-Mail.

Häufige Fragen zu Gamdom

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können direkt nach der Registrierung mit den Stammdaten spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung bei Gamdom?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum verlange ich die Auszahlung auf dieselbe Methode?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über andere Wege abfließen als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit strenger Zugriffsbeschränkung und bewahren sie mindestens fünf Jahre auf, wie es unsere Lizenz der Curaçao eGaming Behörde vorschreibt.

Gilt für Krypto ein anderes Verfahren?

Ja, Krypto-Nutzer durchlaufen ein vereinfachtes Verfahren. Einzahlungen werden nach 1 bis 2 Netzwerkbestätigungen gutgeschrieben, Krypto-Auszahlungen erfolgen nahezu sofort.